優待と配当でプチＦＩＲＥ

 1年がいつの間にか終わってしまう。 今年は後半から仕事しかしていない生活が続きました。 まぁ毎年どこかでこうなるんですが、あまりにキツイことが多すぎました。 宝くじ当たらないかなぁ。 日経平均は熊兎のそんな状況とは裏腹に絶好調。 結局１年通してみれば大幅高で終わりました。 最近テスタさんが松井証券の動画に出てくるのでよく見ているのですが、 １０億円超の利益だそうです。 夢がありすぎる。。。 熊兎の成績です。 売買収益：＋2,853,045 配当収益：＋587,762 総収益：＋3,440,807 含み損益：+454,837 実際にはここに株主優待による利益が10万円ほど乗ります。 12月最後の最後で下方修正や優待廃止の直撃を受けて利益が50万近く消えましたが 過去最高利益であることには変わりなし。 最終的に含み益で終われたことも大きかったかなと思います。 しかし本当は1000万円の利益を目指していたので、大幅な目標未達です。 レーザーテックやアドバンテストを途中で売ってしまったのが痛かった。 何故売ったのか。。。やはり仕事で精神病むとろくなことしません。 とはいえ、それが無かったとしても売買自体があまりできなかったこともあり、 1000万円は届かなかったでしょう。 来年は半導体銘柄がさらに上がりそうな雰囲気ですが、どうでしょうね。 一時的にでも円高と業績悪化などで暴落してくれると嬉しいのですが。 年明けは新NISAによる買い需要も高まってくるでしょう。 保有している銀行や保険セクターがもりもり上がってくれることを祈ります。 新NISAといえば、どの銘柄を買うかが肝ですよね。 今の相場だと銀行か保険、または成長見込んで半導体、あとは消去法的ですが インデックス全額投入という人も多いようです。 熊兎は日銀の動向が気になるので早々に全額投入は控えるつもりです。 １月か４月か、ゼロ金利政策が撤回された時点で円は大きく上がると見込んでいます。 金利がある世界と無い世界では、金融的には大きな違いがあります。 特にメガバンクなどは日銀のマイナス金利定期預金の負担が無くなり、 長期金利の上昇による利ザヤ改善。貸出金利の上昇と業績面でのメリットが 限りなく大量に出てきます。 そういうわけでメガバンクは有望視しているんですよね。 メガバンクならメリットはどこも同じなので、どこ...

 12/18本日は全面安でした。 一部半導体銘柄などは上がっていましたが、金融株の下げがきつかったです。 日銀政策決定会合が明日までの日程で行われているのが要因でしょう。 今回の会合では金融緩和終了に向けた何かしらのガイダンスがあるのではという 大方の予想があるものの、過去の発言から考えると賃金上昇を確認できていないまま マイナス金利解除などの行動を起こすとも思えず 今回は何もガイダンス無いのでないかと思ってしまいます。 そうすると金融株は期待剝落によって一時的に下がるかもしれませんね。 正直、メガバンク株は買増したいと思っていたので下落大歓迎です。 メガ損保なども下がっていますので今がチャンスか。。。 気になるのはアメリカの動きですね。 すでに利下げまで念頭に置いているとなると、今後は好調だった海外金利が下がり 特にメガバンクの収益には影響しそうです。 時間差で日銀がマイナス金利を解除してくれればマイナス分を相殺してくれるでしょうか。 しかし金利のある世界と無い世界では大きく景色が変わりますので この転換点を見逃さないようにしたいです。 特にメガバンクはこれまでのようにリスク資産をフル活用しなくても日本国債で ある程度の収益を上げられるようになります。 これは機能不全を起こしかねませんが、収益に対するメリット、とりわけ資金運用の 柔軟性には多大なメリットがあるのではないかと思っています。 （海外の景気が悪そうなら日本国債買っておけば安全かつ利益出せる、など） とりあえず半導体を買いすぎてポートフォリオが崩れていますので そこを是正していこうと思います。 金融株と、最近インフレ鈍化懸念で下がっている食品株を少し増やしたいですね。 さて、今年もあとわずか。 いい形で締めくくりたいですね。

 ソシオネクストの株価下落が止まりません。 日経平均が上がろうが下がろうが、関係なく下げ続けています。 なぜここまで需要が弱いのか。。。 NREが下がったのが原因か、はたまた円高が原因か。 今期は中国通信系による特需発生、円安による好決算がありましたが、 来期の業績を懸念した売りなのでしょうかね。 特に最近は中国の動きが非常に鈍く、需要も鈍化傾向と聞きます。 国民の年齢層が上がってしまったこと、少子高齢化の進行によって 需要自体が下火になっているのかもしれません。 とはいえ、ソシオネクストは米国での半導体設計需要に対応する為、 インドに開発拠点を作るなど新たな需要を取り込む動きを見せています。 システム開発なんてことをやっている身からすると、設計は最も難しい工程で 特に先端半導体などは設計技術を持つ会社なんて少ないと考えています。 そうすると、一部の長大企業以外は自前で競争力のある半導体を設計することはできず、 ソシオネクストのような会社に協力を仰ぐしかなくなります。 円高や一時的な半導体需要の縮減によって業績影響は出ると思いますが、 元々125円程度で業績予想を立てていることから、多少円高に振れた程度なら 再度の上方修正は行われると予想しています。 その際、10円程度の配当増額も行われるといいのですが。 来期業績は正直ちょっと不安ではありますが、成長産業であることには違いなく、 今後5年程度は業績拡大が続くのではないかと思っています。 心配の種である日銀の利上げによる影響ですが、ソシオネクストは借入金が無い為 需要という面では心配がありますが、利払いという面では心配ありません。 どちらかというと、短期借入金が多い企業は怖いですね。利払いで業績が傾きかねません。 引き続き株価は監視し、来期以降の継続成長が確信できれば追加で購入も検討予定です。 他の半導体製造・検査装置企業の株価が上がっていますので、 期待したいところです。 ここは配当金もそれなりに出していますので、悲観することなくのんびり爆謄を待とうと 思います。

 しばらく見ないうちにレーザーテックが凄いことになっていました。 ３００万ですか。 熊兎は２２０万前後で売買していましたので、売らなければ結構な利益に。。。 ビビリなのでしょうがないですね。 最近の上昇相場でよく思うのは、売らなければ大きな利益になっていたなぁという ケースが多いことです。 全体的に相場が上がっていますので当然といえば当然ですが、 暴落に備えて小まめな利確を徹底していたことが裏目に出た状況。 狙った通りではあるので別にいいのですが、何となく悔しいですね。 さて、先日再生可能エネルギー関連株、イーレックスで大ダメージを負いましたが、 鉄道その他の株が上昇してくれたことでほぼ帳消しにできました。 少なくとも今年も生活費を上回る利益を計上できることは確定です。 これで３年連続で株式による利益が生活費を上回りました。 いよいよFIREが現実味を帯びてきた形ですが、ぶっちゃけ好調な相場環境に 助けられた面はあると思っています。 売買益を頼らないのであれば配当収入が肝となりますが、現在の配当収入は ６０～７０万程度の見込みです。 家賃８．２万円、生活費が月５万円程度ですので、１３．２×１２＝１５８．４万円は 年間で稼がなければいけません。 ここに多少のイベント費用（旅行や記念日のレストランなど）を加えると＋２０万程度 足して１８０万円は必要です。 イベントなんかいらねーよ、という人は１６０万ですね。 つまり、売買（キャピタル）で１００万は必要ということですね。 うーん、毎年必ず１００万以上の利益、できますか？ 不安ですよねー。相場がいいうちは大丈夫そうですが、いざリーマンショックみたいな 状況になったら年間１００万は難しい気がします。 やはり配当収入だけで１６０万を支えられないとFIREは難しいのでしょう。。 では１６０万の配当を手にするために。 大変うれしいことに来年からは投資可能額が増額された新ＮＩＳＡが開始されます。 ですので税金２０％が取られることを考えずに計算することができます。 元金×４％＝１６０万 つまり、４０００万円を４％利回りで運用できれば合格です。 熊兎の目指すところはここですね。 さすがにNISAを当てにしないとハードルが爆上がりします。 そういう意味ではNISAってとてもありがたい制度ですよね。 最近は仕事が忙しすぎて、ほぼ仕事と...

 最近は仕事が忙しすぎて昼も食べれず、 株取引どころの状態ではありませんでした。。。 この状態、最低でもあと２か月は続きそう。 病むわー 今日久々に市場を見ていたらやたら上げていましたね。 日本、そんなに好景気なんか。私の給料上がらんし、物価は上がって買えるもの減るし 全然恩恵ないんですが。 あ、株式配当が増えているのは恩恵なのかな。 とはいえ、前回のイーレックスのクソ決算によるダメージがエグイ。 YouTubeでよくテスタさんの動画を見ているのですが、 負け方すごいですけど楽しそうですよね。。 熊兎にももっと余裕があれば楽しめるのでしょうか。 今年は絶好調！と思っていた矢先の大ダメージ。 仕事でも大ダメージを受け続けてもう精神がボロボロです。 そろそろ楽な仕事に移ってのんびり過ごしたいなぁ。。。 さて、保険セクターが決算発表していましたね。 東京日動が上方、MS＆ADが下方、SONPOが上方。うーん。まちまち。 銀行セクターが最近は下がってきており、仕込みチャンスか？とも思ったりしますね。 あとは半導体がちょっと動き出している予感です。 来週のエヌビディア決算次第で上放れも期待できるのか。 とはいえ、世界的にインフレ！好景気！がずっと続くとも思えず、 ウォーレン・バフェットも株を売って債権に資金シフトしているようなので ちょっと警戒しておく必要はありそうですね。 日本はまだ利上げにたどり着いていないので、その点を踏まえて銀行や生命保険など 金利メリットのある銘柄は仕込んでおいてもいい気がします。 あてが外れても高配当銘柄なので来年開始の新NISA特需の恩恵がありそう。 目標のポートフォリオの利回りまでまだ届いていないので引き続き安くなったら 買増していこうと思います。 ああ、早くFIREしたい！

 イーレックスが第一四半期決算に続いて赤字決算。 第一四半期では想定通りの業績と記載されていましたが、結局下方修正されました。 いやもうわかってたじゃん。 記載されていない要素があるのかと思っていたら、なかったようです。 CO2対策の目玉銘柄として持っていたのですが、 今回の決算を見る限り、復活はしばらくなさそうですね。 ここ最近は特にこういった再生エネ関連銘柄はダメですね。 トレンドが完全に離れてしまっているのと同時に、法改正や制度改正で業績に悪影響が出ています。 政策影響が業績に響きすぎているのと、期待していた補助に頼らない発電所も稼働延期していますし、 残念な銘柄になってしまいました。 こういった旬が過ぎた銘柄はダメですね。 というかブームに乗っかっている銘柄は基本的にNGで業績が伴わないなら即時切るべきでした。 反省すべきトレードとなってしまいました。。。 日経平均が好調なだけにここでの大幅損失は厳しいですね。 まぁ含み益のある銘柄を一部処分して穴埋めしますか。 最近は食品関連が非常に好調な業績を出しています。 恐らく長続きしないでしょうが、キッコーマンや味の素は有望ですかね。 今年もあと2か月を切りました。 市場の急変動に備えて現金ポジションを増やしている状況ですが、 チャンスがあれば乗っかりたいと思います。

 半導体市場はずっと右肩上がりで上がってきていますが、 当然世の中が不況になれば半導体にも影響が出ます。 特にこれまではスマートフォンの性能が上がっていったおかげで あまり需要が縮小することが無く、合わせて半導体も成長してきました。 しかし、今やiPhoneも新規性に乏しく、カメラの性能が良くなるくらいです。 正直あまり革新があるとは思えません。 iPhone15はUSB-Cになったことで一応の変化がありましたが、 これまでの成長から考えるとしょぼいなと思ってしまいます。 現在、半導体は不況状態で関係各社の業績もよろしくありません。 半導体は不況下で安く投資を行い、好況期に大きく儲けるサイクルをもっています。 が、今回は半導体は不況なものの世間的にはそうでもなく、 また、インフレのおかげで安く投資、ができているのか疑問です。 来年以降は半導体需要が回復して好景気化すると目されていますが、 好況の到来は少し遅れそうな雰囲気も出ています。 なんにせよインフレが収まらないと厳しいですね。 とはいえ、今は半導体銘柄、特にファブレスな企業への投資はチャンスだと思います。 半導体の出荷数が増加に転じ始めていますので、業績にもインパクトが大きいでしょう。 円安も加わり、日本の半導体関連銘柄には手を出しておきたいところです。 レーザーテックやアドバンテストなどは市場占有率も高いので不況下でも強く 日本ではレアな有望銘柄ではあります。すでに注目されて上がってしまっているのが 難点ですが、期待したい銘柄ですね。 私も10倍になる銘柄を手にしたいものです。