優待と配当でプチＦＩＲＥ

 レーザーテックが1000円上がったと思ったら同じ額下げる動き 半導体株の動向は読み切れませんね 現状はエヌビディアの株価動向が調整色を強めていることから あまり強い動きにはならなそうです とはいえ、半導体の需要動向に影響があるわけではなく、業績の先高観は健在です 正直、日銀の決定会合がどうなろうと、最終的には業績動向に引っ張られて 上がっていくと見ています ただ、海外の中央銀行の動向次第で円高が急速に進行した場合は 業績インパクトが高いので円安見込みの業績期待が剥落して下落すると見ています 正直、日本の景気が好調に推移していくと見ているのは経営者や投資家だけで 一般庶民から見ると多少給料が上がったところで物価高に負けているので 結局あまり効果はないのかなと思っており、景気は徐々に悪化していくと思っています 今はまだコロナ禍での蓄えの消費や、長いこと遊べなかったフラストレーションから 外食や旅行にお金を使っていると思われますが、あと１年程度で落ち着いてしまうでしょう 今後の戦略は少し考えてあります 今後、恐らく円高が徐々に進行していくと思います これは海外各国の利下げに影響されるためです ぶっちゃけ日銀が多少何かしたところで円高の動きは変わらないでしょう 円が買われる！のではなく外貨が売られる、というのが悲しいところではありますが で、円高となることによるメリットを受ける銘柄はニトリなどが有望ですが、 株価が高すぎてなかなか手を出しずらいのが問題です というわけで今の推しはJAL、ANAの航空会社です なぜか最近株価が調整していますし、今後も旅行需要は健在でしょう 円安→インバウンド需要による業績貢献 円高→ずっと海外旅行に行けなかった日本人の需要爆発 どちらに転んでもメリットがあると思っています というわけで一度売りぬいた航空会社株ですが、現在要チェック中です 来週は期待の日銀会合。結果どうなるか楽しみです！

 エヌビディアの好決算を受けて大きく水準を上げるのではと期待した半導体装置メーカー 結局たいした上昇もしないまま水準が再度下がり横横の状態となりました ちょっと思った方向にはいきませんでしたね とはいえ日経平均は４００００円間近 すでにPTSでは超えてきています 終値で４００００万超もすぐでしょう 正直、個人的には何が上がっているのかわからんという感覚ですが、 値がさ系中心に大手銘柄が上昇基調です 特にソフトバンクGはすごかったですね ホルダーの方おめでとうございます 正直投資会社に投資するのは本末転倒な気がしており 結局投信と変わらんやんけ、と思うと、まぁ手数料が無い分だけお得なのか程度で あまり率先して買う気はおきませんでした 結果は惨敗なわけですが 最近気になるニュースは損保各社の政策保有株の売却方針ですね 不正の温床として金融庁からの指摘もあり売却に動くようです ３年程度かけての放出だそうですが、そうはいっても大きな売り需要 一時的に株価が軟調になってもおかしくないのではと思っています 海外投資家の買い余力がかなりありそうではありますが 人口減少国家の株をどこまで買うかが悩ましいところ 全世界的に活躍している大手企業に投資が集中しているのもそういうところが 影響しているのでしょうか 個人戦略としては、こうした業績に関係なく売り出し・受給要因によって 大幅にディスカウントされた株を買い集めていこうと思っています あとはREITですね 最近は随分と価格が下がっており、配当利回りも結構すごい水準です 最終的にはFIREを目指している身としてはうれしい限り ガンガン買わせて頂きます 現在の配当金は年間６０万円程度 目標は最低１２０万円、最大２００万円です 今の株価水準では中々厳しいと思っていたのですが REITのおかげで達成できる気もしてきています しかし、今だ高配当の株もありますし、恐らく今後の決算及び来年度の見通しを受けて 暴落株が出てくると思いますので楽しみに待ちたいと思います 正直、今のバブル的な相場は長く続かないと思っています メディアは『バブルではない』と専門家の意見を出していますが、 PERなどを根拠に上げているあたり、初心者騙しに見えますよね 円安を背景とした業績好調が主因である以上、円高に反転した場合 業績が急悪化することは見えています 結...

 半導体株がエラいことになっています 東京エレクトロンやアドバンテスト、ディスコなんかが顕著に上昇 理由は言わずもがな、エヌビディアの決算ですね エヌビディアが発表した決算は衝撃の内容で 良いはず！と予想されていた数値を圧倒的に上回りました 売上高：３．７倍（前年比） 純利益：８．７倍（前年比） ちょっと普通には見ない倍率です（笑 生成AIによるデータセンター需要が堅調に推移しているとの発表で、 ＣＥＯの話によると今年いっぱいは需要は細らないだろうとのこと つまり、今年は業績いいこと確定！と言っているわけです しかもＡＩはまだ始まったばかり 特にchatGPTなど新しいＡＩの使い勝手は素晴らしいものがあります 現在では便利な辞書的な使い方が主流な気がしますが 最近ＯＰＥＮＡＩから発表された動画の自動生成は驚愕のクオリティでした あれだけ精巧な動画を作れるとなると、用途が広がる気がします 本格的なＡＩ活躍時代の幕明けとなった場合、各社がこぞってＡＩ開発・活用を進め 半導体需要が落ち込まないまま数年活況、みたいなこともあるかもしれません 従来の半導体サイクルが破られるかもしれない これはすごいことだと思います そして上がっているのは半導体銘柄を中心としたハイテク株と輸出関連株です 結構、内需関連は上がっていない銘柄多いんですよね なので半導体銘柄なんかを持っている人は大きく儲かっている反面 持っていない人は全然儲かっていないのが今の相場なのではないでしょうか 私はある程度持っていたので多少儲かりましたが 正直今半導体銘柄を買うのは勇気がいりますよね 単元株の価格も大きいのでどきどきです レーザーテックやディスコは400万円越えですからね 庶民には恐ろしい株です 動画なんかではアナリストが今勢いがあるのは半導体株だけど 初心者には怖くておすすめできないとか言ってました 初めて買った株が半導体で買った途端半分以下になったとかトラウマになりそうですからね 前述の通り半導体の勢いはしばらく継続しそうですが すでに指標面ではかなり高値になっているように思えます いつ暴落するかわからない、ということは肝に銘じて投資すべきでしょう 草食系投資家の目線からすると、最近は価格がだいぶ下がってきた 不動産関連、特にＲＥＩＴや私鉄株が気になっています 高配当のＲＥＩＴとコロナ後の需要...

日経平均が堅調な中、決算発表で崩れる銘柄が増えてきています。 逆にソフトバンクグループのように爆謄する株もあるわけですが。。 そんな中、決算大暴落と言えば前回も記事にした「あおぞら銀行（８３０４）」 買ってしまいました。随分な暴落だったものでつい。。。 3200円から2200円まで1000円、30%超の暴落です 元々高配当銘柄として買われていた銘柄でしたので、無配転落は痛かった 下落の要因は決算発表です アメリカでの不動産投資の損失計上により大幅な下方修正と無配転落が発表されました 高配当銘柄が無配になったらそりゃ暴落ですわ しかも、まだまだアメリカの不動産投資残高は残っており 今後も市況が悪化を続けた場合はさらなる損失が発生する可能性があります では何故、株を買ったのか 理由は２つ 総資産に占めるアメリカ不動産投資残高がとても小さいこと 来年の配当は今年を上回りたいと発表資料で明記していること 銀行は顧客から預かった資金を運用することで儲ける仕組みですので 当然投資損失が発生するリスクを負っています 特定の資産に偏った投資をする銀行は破綻のリスクがあるので買えませんが 今回の投資割合を見るに、まぁ健全かなと思った次第 これが怖いなら銀行や保険など金融銘柄に投資すべきではありませんね 決算発表資料内で来年の配当は今年を上回る水準を目指すと明記している点も 私からするとポジティブです 基本的に決算資料などに株主還元を明記する会社は株主に対する意識が強いので 業績が回復しさえすれば還元も増やしてくれます 業績が戻っても内部留保を優先する企業ではメリットが無い場合がありますが あおぞら銀行の場合はメリットが大きそうです 仮に今の株価水準で元の配当額まで戻ると利回り６％前後 一時期のJTのようになりますので仕込んでおくのもアリかなと思いました 今回の購入はポートフォリオのリバランスの面も強く、 株高で結構売ってしまった金融銘柄の補充という側面もあります。 引き続きメガバンク、メガ損保は下がったら買おうと狙いを定めていますが 一時的要因で暴落する銘柄は日経平均が上方向でもあるので拾っていこうと思います あおぞら銀行については、３年後に株価２倍を超えることを見込んでいます 期待して待ちましょう

 デイトレが活況に見えます。 日本株は全体的に好調、上方修正やサプライズな優待新設・増配・自社株買いが増えており 上昇志向です。 特に半導体の強さがエグい。 半導体に絡む銘柄は決算がどうあろうが上がっていく感触です。 必然、半導体銘柄がちょっと下がったら買い、上がるのを待って即売却で それなりの利益が得られる相場。他銘柄も同様ですが、半導体株のボラティリティが 大きいので儲けやすいです。 あとは鉄道株とメガバンクなど大手金融株がいい感じ。 金融株は日銀の緩和縮小期待が支えとなり、恐らく決定がなされるまでは強い相場が 続くでしょう。逆に一度上げた後は続く金利引き上げ期待が出てこない限り、 下げ相場に入ると予想しています。 鉄道は元々上がり切っていない状況ですので、とりあえず買っておけば 業績の回復傾向が見えるたびに上がっていきそう。 ちょっと怖いのが、地銀と保険ですね。 地銀は元々結構上げているうえ、デフレ期に積み上げた外債が金利上昇で損失懸念。 金利上昇は国内景気的にしばらく好調な業績を出しそうな気もしますが、 あおぞら銀行のように致命的なダメージを受ける可能性も残っています。 あおぞら銀の損失は結構衝撃的でした アメリカの商業用不動産、特にオフィスが半値近い損失多いと。 サブプライムローンのREIT版が気になるところ。 結構利回りを求めて不動産投資している銀行多そうな気がします。 特に邦銀より米銀が不安ですね。また地銀ショックが起きないか気になるところです ちなみにこのあおぞら銀行。高利回りや直近の銀行株ブームもあって 個人投資家には超絶人気だったと思います。 新NISAで買って直撃食らった人も結構いるのではないでしょうか。 個人的にあおぞら銀が買いかと言われると、悩むところです。 アメリカの不動産市況、特にオフィス市況は多少改善しているとは言っても 日本ほど回復しているわけでもなく、今後の見通しも難しいのではと思っています。 これはアメリカ人の気質的に、経営者がオフィス出ろ！と言っても 言うこと聞かなそうな気がするため。 日本人は偉い人の言うことは素直に聞きますけどね。 集団気質の日本人と個人主義のアメリカ人の違いが色濃く出ています。 そしてこの商業用不動産による損失が波及して保険なんかの債権にもダメージを 与えそうです。東京海上HDなど海外で手広くやっ...

 半導体銘柄群が爆謄中です。 手持ちだったソシオネクストも大損状態から一気に損益改善した為、 とりあえず持ち高を解消してしまいました。 アドバンテストは買っておけばよかったですね。。。 半導体銘柄は上昇も下降も非常に速いので一度乗り遅れると気づくと手遅れです。。 とはいえ、ここ最近は仕事で追い詰められており株に時間を取れなかった事情もありますが。 さすがに昼休憩時間中に数百万の新規買いを設定するのは度胸がいります。。 半導体は業績を見る限りやっと回復が見えてきたようですので 24年～25年は業績期待できそうですね。 とはいえ、半導体銘柄の株価は2年後の好調業績を織り込んでいるようにも見えますので 安易な買いは注意が必要です。 損切と利確の基準は明確にして参戦しないと大やけどするかもしれません。 しかし日経平均が絶好調ですね。 手持ちの株はあまり上がっていないことから考えるに指数に対する買いでしょう。 中国勢が日経平均ETFを結構買っているというニュースもありましたが本当ですかね。 最初は新NISA効果かな？と思っていたのですが、 高配当一辺倒というより、指数採用銘柄ばかり上がっている印象でした。 さて、熊兎は色々と出遅れてしまい、まだ新NISAの成長枠を使えていません。 超長期で保持できるようになったので日本の高配当かつ長期的に上昇を見込める株を 狙うつもりだったのですが、年明けの日経平均があまりに好調で様子見ムードです。 徐々に下げ銘柄が増えているのでこの上昇もそろそろ終わりかなと思っています。 以前から目をつけている銘柄達が徐々に下がってきているので、また少しずつ 買っていこうと思っています。 そしてやはりというべきか、小売りの一部が崩れ始めましたね。 アークランドサービスの決算で『消費者の節約志向』というワードが出てきまいた。 予想通り値上げに耐えきれなくなった消費者が支出を絞っているものと思われます。 まずは非優先の消費項目であるホームセンター関連が影響を受けましたね。 恐らく、コメリなどガーデニング関連も影響が強く出るでしょう。 そして、大物では戸建てやマンションが徐々に売れなくなっているようです。 というか、マンションとか買えないですよね。そもそも売り出されるのが 予算オーバーの物件ばかり。まぁ供給量が極端に少ないので金持ちだけ相手にしている の...

 あけましておめでとうございます。 新年から荒れた展開となった株式市場。 一時700円下げたのち、盛り返し、翌日は上げる展開。 うーん。この相場を良いと取るか悪いと取るかは悩みどころ。 何となくですが、海外勢が売って、個人のNISA買いが相場を支えた感じでしょうか。 高配当や優待関連の個人に好かれそうな株は強かった印象で、 熊兎の持ち株もむしろ大幅高展開。２日間でかなり損益が改善しました。 年初から暴落を演じていたのはやはり半導体株でした。 年末付近でSOX指数がめっちゃ下がっていたので来るかなと思っていましたが案の定。 しかし熊兎が注目していたソシオネクストはむしろ急騰。 この株は半導体市況というより為替に連動している感じですね。 円高に振れると他の半導体株とは逆に下がり続けていましたから やっと取り返したという感じでしょうか。 とはいえ、為替頼りな値動きは危ういですね。 どちらかというとアドバンテストや東京エレクトロンの方が素直な値動きでした。 直近では半導体需要の底打ちや２０２４年下期の半導体需給改善が囁かれていますし 実際需要は盛り上がるんでしょうから、そろそろ買いを入れましょうかね。 しかし能登の地震で日銀の金融政策に影響が出るというニュースが流れていますが、 片や経済的な影響はとても小さく、経済損失は８０００億円程度と 阪神淡路大震災や東日本大震災と比べた規模は数％程度であるとのこと。 経済影響小さいのに日銀の金融政策に影響する？ ちょっと何言っているのかわかりませんね。これだからアナリストは。。。 株を始めて１０年位立ちますが、実需を反映した統計は役に立ちますが、 アナリストの予想ほどあてにならないものはありませんね。 実感をベースとして自分で先々を予想するのがいかに大事かわかります。 直近では高配当銘柄が新NISA効果か上がっています。 正直、積立設定の関係で月初に上がっているだけのような気もしており、 熊兎はもう少し様子見の予定です。 特に、年始の地震や飛行機事故で下がると思っていた損保各社、JALの株が下げず、 むしろ上がっていることに違和感を感じています。 JALは保険でほぼカバーできるということですが、どちらにせよ株価が上がる材料ではなく、 やはり個人の新規需要による歪みがあるのかなと思ってしまいます。 損保も同様ですね。地震で保険金...