優待と配当でプチＦＩＲＥ

 半導体株がエラいことになっています 東京エレクトロンやアドバンテスト、ディスコなんかが顕著に上昇 理由は言わずもがな、エヌビディアの決算ですね エヌビディアが発表した決算は衝撃の内容で 良いはず！と予想されていた数値を圧倒的に上回りました 売上高：３．７倍（前年比） 純利益：８．７倍（前年比） ちょっと普通には見ない倍率です（笑 生成AIによるデータセンター需要が堅調に推移しているとの発表で、 ＣＥＯの話によると今年いっぱいは需要は細らないだろうとのこと つまり、今年は業績いいこと確定！と言っているわけです しかもＡＩはまだ始まったばかり 特にchatGPTなど新しいＡＩの使い勝手は素晴らしいものがあります 現在では便利な辞書的な使い方が主流な気がしますが 最近ＯＰＥＮＡＩから発表された動画の自動生成は驚愕のクオリティでした あれだけ精巧な動画を作れるとなると、用途が広がる気がします 本格的なＡＩ活躍時代の幕明けとなった場合、各社がこぞってＡＩ開発・活用を進め 半導体需要が落ち込まないまま数年活況、みたいなこともあるかもしれません 従来の半導体サイクルが破られるかもしれない これはすごいことだと思います そして上がっているのは半導体銘柄を中心としたハイテク株と輸出関連株です 結構、内需関連は上がっていない銘柄多いんですよね なので半導体銘柄なんかを持っている人は大きく儲かっている反面 持っていない人は全然儲かっていないのが今の相場なのではないでしょうか 私はある程度持っていたので多少儲かりましたが 正直今半導体銘柄を買うのは勇気がいりますよね 単元株の価格も大きいのでどきどきです レーザーテックやディスコは400万円越えですからね 庶民には恐ろしい株です 動画なんかではアナリストが今勢いがあるのは半導体株だけど 初心者には怖くておすすめできないとか言ってました 初めて買った株が半導体で買った途端半分以下になったとかトラウマになりそうですからね 前述の通り半導体の勢いはしばらく継続しそうですが すでに指標面ではかなり高値になっているように思えます いつ暴落するかわからない、ということは肝に銘じて投資すべきでしょう 草食系投資家の目線からすると、最近は価格がだいぶ下がってきた 不動産関連、特にＲＥＩＴや私鉄株が気になっています 高配当のＲＥＩＴとコロナ後の需要...

日経平均が堅調な中、決算発表で崩れる銘柄が増えてきています。 逆にソフトバンクグループのように爆謄する株もあるわけですが。。 そんな中、決算大暴落と言えば前回も記事にした「あおぞら銀行（８３０４）」 買ってしまいました。随分な暴落だったものでつい。。。 3200円から2200円まで1000円、30%超の暴落です 元々高配当銘柄として買われていた銘柄でしたので、無配転落は痛かった 下落の要因は決算発表です アメリカでの不動産投資の損失計上により大幅な下方修正と無配転落が発表されました 高配当銘柄が無配になったらそりゃ暴落ですわ しかも、まだまだアメリカの不動産投資残高は残っており 今後も市況が悪化を続けた場合はさらなる損失が発生する可能性があります では何故、株を買ったのか 理由は２つ 総資産に占めるアメリカ不動産投資残高がとても小さいこと 来年の配当は今年を上回りたいと発表資料で明記していること 銀行は顧客から預かった資金を運用することで儲ける仕組みですので 当然投資損失が発生するリスクを負っています 特定の資産に偏った投資をする銀行は破綻のリスクがあるので買えませんが 今回の投資割合を見るに、まぁ健全かなと思った次第 これが怖いなら銀行や保険など金融銘柄に投資すべきではありませんね 決算発表資料内で来年の配当は今年を上回る水準を目指すと明記している点も 私からするとポジティブです 基本的に決算資料などに株主還元を明記する会社は株主に対する意識が強いので 業績が回復しさえすれば還元も増やしてくれます 業績が戻っても内部留保を優先する企業ではメリットが無い場合がありますが あおぞら銀行の場合はメリットが大きそうです 仮に今の株価水準で元の配当額まで戻ると利回り６％前後 一時期のJTのようになりますので仕込んでおくのもアリかなと思いました 今回の購入はポートフォリオのリバランスの面も強く、 株高で結構売ってしまった金融銘柄の補充という側面もあります。 引き続きメガバンク、メガ損保は下がったら買おうと狙いを定めていますが 一時的要因で暴落する銘柄は日経平均が上方向でもあるので拾っていこうと思います あおぞら銀行については、３年後に株価２倍を超えることを見込んでいます 期待して待ちましょう

 デイトレが活況に見えます。 日本株は全体的に好調、上方修正やサプライズな優待新設・増配・自社株買いが増えており 上昇志向です。 特に半導体の強さがエグい。 半導体に絡む銘柄は決算がどうあろうが上がっていく感触です。 必然、半導体銘柄がちょっと下がったら買い、上がるのを待って即売却で それなりの利益が得られる相場。他銘柄も同様ですが、半導体株のボラティリティが 大きいので儲けやすいです。 あとは鉄道株とメガバンクなど大手金融株がいい感じ。 金融株は日銀の緩和縮小期待が支えとなり、恐らく決定がなされるまでは強い相場が 続くでしょう。逆に一度上げた後は続く金利引き上げ期待が出てこない限り、 下げ相場に入ると予想しています。 鉄道は元々上がり切っていない状況ですので、とりあえず買っておけば 業績の回復傾向が見えるたびに上がっていきそう。 ちょっと怖いのが、地銀と保険ですね。 地銀は元々結構上げているうえ、デフレ期に積み上げた外債が金利上昇で損失懸念。 金利上昇は国内景気的にしばらく好調な業績を出しそうな気もしますが、 あおぞら銀行のように致命的なダメージを受ける可能性も残っています。 あおぞら銀の損失は結構衝撃的でした アメリカの商業用不動産、特にオフィスが半値近い損失多いと。 サブプライムローンのREIT版が気になるところ。 結構利回りを求めて不動産投資している銀行多そうな気がします。 特に邦銀より米銀が不安ですね。また地銀ショックが起きないか気になるところです ちなみにこのあおぞら銀行。高利回りや直近の銀行株ブームもあって 個人投資家には超絶人気だったと思います。 新NISAで買って直撃食らった人も結構いるのではないでしょうか。 個人的にあおぞら銀が買いかと言われると、悩むところです。 アメリカの不動産市況、特にオフィス市況は多少改善しているとは言っても 日本ほど回復しているわけでもなく、今後の見通しも難しいのではと思っています。 これはアメリカ人の気質的に、経営者がオフィス出ろ！と言っても 言うこと聞かなそうな気がするため。 日本人は偉い人の言うことは素直に聞きますけどね。 集団気質の日本人と個人主義のアメリカ人の違いが色濃く出ています。 そしてこの商業用不動産による損失が波及して保険なんかの債権にもダメージを 与えそうです。東京海上HDなど海外で手広くやっ...

 半導体銘柄群が爆謄中です。 手持ちだったソシオネクストも大損状態から一気に損益改善した為、 とりあえず持ち高を解消してしまいました。 アドバンテストは買っておけばよかったですね。。。 半導体銘柄は上昇も下降も非常に速いので一度乗り遅れると気づくと手遅れです。。 とはいえ、ここ最近は仕事で追い詰められており株に時間を取れなかった事情もありますが。 さすがに昼休憩時間中に数百万の新規買いを設定するのは度胸がいります。。 半導体は業績を見る限りやっと回復が見えてきたようですので 24年～25年は業績期待できそうですね。 とはいえ、半導体銘柄の株価は2年後の好調業績を織り込んでいるようにも見えますので 安易な買いは注意が必要です。 損切と利確の基準は明確にして参戦しないと大やけどするかもしれません。 しかし日経平均が絶好調ですね。 手持ちの株はあまり上がっていないことから考えるに指数に対する買いでしょう。 中国勢が日経平均ETFを結構買っているというニュースもありましたが本当ですかね。 最初は新NISA効果かな？と思っていたのですが、 高配当一辺倒というより、指数採用銘柄ばかり上がっている印象でした。 さて、熊兎は色々と出遅れてしまい、まだ新NISAの成長枠を使えていません。 超長期で保持できるようになったので日本の高配当かつ長期的に上昇を見込める株を 狙うつもりだったのですが、年明けの日経平均があまりに好調で様子見ムードです。 徐々に下げ銘柄が増えているのでこの上昇もそろそろ終わりかなと思っています。 以前から目をつけている銘柄達が徐々に下がってきているので、また少しずつ 買っていこうと思っています。 そしてやはりというべきか、小売りの一部が崩れ始めましたね。 アークランドサービスの決算で『消費者の節約志向』というワードが出てきまいた。 予想通り値上げに耐えきれなくなった消費者が支出を絞っているものと思われます。 まずは非優先の消費項目であるホームセンター関連が影響を受けましたね。 恐らく、コメリなどガーデニング関連も影響が強く出るでしょう。 そして、大物では戸建てやマンションが徐々に売れなくなっているようです。 というか、マンションとか買えないですよね。そもそも売り出されるのが 予算オーバーの物件ばかり。まぁ供給量が極端に少ないので金持ちだけ相手にしている の...

 あけましておめでとうございます。 新年から荒れた展開となった株式市場。 一時700円下げたのち、盛り返し、翌日は上げる展開。 うーん。この相場を良いと取るか悪いと取るかは悩みどころ。 何となくですが、海外勢が売って、個人のNISA買いが相場を支えた感じでしょうか。 高配当や優待関連の個人に好かれそうな株は強かった印象で、 熊兎の持ち株もむしろ大幅高展開。２日間でかなり損益が改善しました。 年初から暴落を演じていたのはやはり半導体株でした。 年末付近でSOX指数がめっちゃ下がっていたので来るかなと思っていましたが案の定。 しかし熊兎が注目していたソシオネクストはむしろ急騰。 この株は半導体市況というより為替に連動している感じですね。 円高に振れると他の半導体株とは逆に下がり続けていましたから やっと取り返したという感じでしょうか。 とはいえ、為替頼りな値動きは危ういですね。 どちらかというとアドバンテストや東京エレクトロンの方が素直な値動きでした。 直近では半導体需要の底打ちや２０２４年下期の半導体需給改善が囁かれていますし 実際需要は盛り上がるんでしょうから、そろそろ買いを入れましょうかね。 しかし能登の地震で日銀の金融政策に影響が出るというニュースが流れていますが、 片や経済的な影響はとても小さく、経済損失は８０００億円程度と 阪神淡路大震災や東日本大震災と比べた規模は数％程度であるとのこと。 経済影響小さいのに日銀の金融政策に影響する？ ちょっと何言っているのかわかりませんね。これだからアナリストは。。。 株を始めて１０年位立ちますが、実需を反映した統計は役に立ちますが、 アナリストの予想ほどあてにならないものはありませんね。 実感をベースとして自分で先々を予想するのがいかに大事かわかります。 直近では高配当銘柄が新NISA効果か上がっています。 正直、積立設定の関係で月初に上がっているだけのような気もしており、 熊兎はもう少し様子見の予定です。 特に、年始の地震や飛行機事故で下がると思っていた損保各社、JALの株が下げず、 むしろ上がっていることに違和感を感じています。 JALは保険でほぼカバーできるということですが、どちらにせよ株価が上がる材料ではなく、 やはり個人の新規需要による歪みがあるのかなと思ってしまいます。 損保も同様ですね。地震で保険金...

 ２０２４年、明けましておめでとうございます。 さっそく宝くじを確認して意気消沈した年始。 今年の投資プランニングをしておこうと思います。 １月１日から能登での大地震が発生し、２日夜にはJAL機が炎上するなど 大変なことが次々起こる滑り出し。 NASDAQが大きく下がり、東日本大震災時とは逆に円安が進行し、 日経平均先物は２００円程度下げた水準でした。 年始４日から下げ相場となりそうです。 今年の目標は 年間配当額を１００万円 まで持ち上げることです。 新NISAが始まったこともあり、配当重視の方針で進めたいと思っています。 地震の関係で日銀の政策方針に影響が出るのではないかとの記事も目にしますが、 熊兎はそうは思わないので引き続き金融株を中心にポートフォリオを組むつもりです。 直近では、地震や事故の影響を受けそうな以下銘柄を狙います。 ・損保３社（東京海上HD、MS&AD、SOMPOHD） ・JAL ・東日本旅客鉄道、西日本旅客鉄道、東海旅客鉄道 あとはリース関連ですかね。現在のポートフォリオではリース株が欠落しておりまして 今年は買い戻したいところ。日経平均が１０％程度下押ししたタイミングで 買いを入れたいと狙っております。 配当を現在の倍近くまで持ち上げるには相応の投資額が必要になるのですが、 もう本当にさっさと仕事を辞めたいので不断の覚悟で挑みます。 ちょっと気になっているのが、直近の個人投資家の姿勢です。 どうもやたら強気になっているらしく、もう危機は来ないかのような雰囲気を感じます。 リーマンショック時は株価が５０％下がったことを考えると 何かしら大きな金融ショックがあった場合、日経平均は１６０００円程度まで下がると 考えておいた方がいいと思います。 今持っている株の価値が半分になったとしても（損切を適切にできれば問題ないですが） 平静を保っていられるか、今一度確認しておいた方がいいかもしれません。 昔から個人投資家が強気一辺倒になった後は暴落がやってくるので もしかすると２０２４年は大きく下がる年になるのかもしれません。 積立的に株を買う投資家にとっては大きなチャンスにもなりますので 適切なリスクコントロールを心掛けて儲けていきましょう。

 1年がいつの間にか終わってしまう。 今年は後半から仕事しかしていない生活が続きました。 まぁ毎年どこかでこうなるんですが、あまりにキツイことが多すぎました。 宝くじ当たらないかなぁ。 日経平均は熊兎のそんな状況とは裏腹に絶好調。 結局１年通してみれば大幅高で終わりました。 最近テスタさんが松井証券の動画に出てくるのでよく見ているのですが、 １０億円超の利益だそうです。 夢がありすぎる。。。 熊兎の成績です。 売買収益：＋2,853,045 配当収益：＋587,762 総収益：＋3,440,807 含み損益：+454,837 実際にはここに株主優待による利益が10万円ほど乗ります。 12月最後の最後で下方修正や優待廃止の直撃を受けて利益が50万近く消えましたが 過去最高利益であることには変わりなし。 最終的に含み益で終われたことも大きかったかなと思います。 しかし本当は1000万円の利益を目指していたので、大幅な目標未達です。 レーザーテックやアドバンテストを途中で売ってしまったのが痛かった。 何故売ったのか。。。やはり仕事で精神病むとろくなことしません。 とはいえ、それが無かったとしても売買自体があまりできなかったこともあり、 1000万円は届かなかったでしょう。 来年は半導体銘柄がさらに上がりそうな雰囲気ですが、どうでしょうね。 一時的にでも円高と業績悪化などで暴落してくれると嬉しいのですが。 年明けは新NISAによる買い需要も高まってくるでしょう。 保有している銀行や保険セクターがもりもり上がってくれることを祈ります。 新NISAといえば、どの銘柄を買うかが肝ですよね。 今の相場だと銀行か保険、または成長見込んで半導体、あとは消去法的ですが インデックス全額投入という人も多いようです。 熊兎は日銀の動向が気になるので早々に全額投入は控えるつもりです。 １月か４月か、ゼロ金利政策が撤回された時点で円は大きく上がると見込んでいます。 金利がある世界と無い世界では、金融的には大きな違いがあります。 特にメガバンクなどは日銀のマイナス金利定期預金の負担が無くなり、 長期金利の上昇による利ザヤ改善。貸出金利の上昇と業績面でのメリットが 限りなく大量に出てきます。 そういうわけでメガバンクは有望視しているんですよね。 メガバンクならメリットはどこも同じなので、どこ...